Kripto premijų apgavystės: kaip atpažinti ir išvengti

Tikra kripto birža niekada neprašo sumokėti mokesčio, kad „atrakintum“ premiją, ir niekada neprašo tavo piniginės atkūrimo frazės. Jei kas nors to prašo, tai apgavystė, kad ir kaip įtikinamai atrodytų svetainė ar žinutė.

Žemiau surašėme dažniausias schemas, kaip patikrinti, ar birža tikra, paprastą testą, kuris išduoda daugumą klastočių, ir ką daryti, jei pinigai jau išsiųsti.

Premijos yra mėgstamas sukčių jaukas dėl paprastos priežasties: žmogus jau tikisi gauti pinigų už dyką, todėl mažiau abejoja. Tikros biržos pačios reklamuoja didelius skaičius, tad netikras „iki 50 000 USDT“ pasiūlymas neatrodo keistai. Schemos kartojasi, ir jas atpažinti lengva, kai jas žinai:

Tai viena seniausių schemų, tik perrengta kripto rūbais. Tu užsiregistruoji platformoje, sąskaitoje matai premiją ar „uždarbį“, tarkime, 5 000 USDT. Norint išsiimti, staiga reikia sumokėti 10 % „mokesčių“, „aktyvavimo“ ar „draudimo“ įmoką. Sumokėjęs gauni naują prašymą: dabar „patikrinimo“ mokestis. Tai tęsiasi tol, kol nustoji mokėti.

Skaičiai tavo ekrane tos platformos duomenų bazėje nieko nereiškia, juos gali parodyti bet kokius. Tikros premijos veikia atvirkščiai. Pavyzdžiui, WEEX ar MEXC prašo įnešti 100 USDT į tavo paties sąskaitą, kuri lieka tavo ir kurią gali išsiimti pagal biržos taisykles. Įnešti į savo sąskaitą ir pervesti kažkam „atrakinimo mokestį“ yra visai skirtingi dalykai. Pirmas yra normali sąlyga, antras yra apgavystė.

Tikras premijos kodas įvedamas registruojantis oficialioje biržos svetainėje ar programėlėje, ir tiek. Pavyzdžiui, WEEX kodas GAUTI30, MEXC kodas 1cZvC, BingX kodas CVCIRS. Kodas tik susieja tavo paskyrą su akcija. Jis niekada nereikalauja mokėjimo, piniginės prijungimo ar jokių papildomų duomenų, išskyrus įprastą registraciją ir KYC biržos viduje.

Atskira spąstų rūšis yra „atsiimk airdrop“ puslapiai, kurie prašo prijungti kriptovaliutų piniginę ir pasirašyti transakciją. Pasirašęs tokį leidimą, gali suteikti teisę nuskaičiuoti tavo tokenus. Biržos premijos ir biržos airdrop (pvz., WEEX ar MEXC pozicijų airdrop) įskaitomi tiesiai į tavo biržos paskyrą. Jų atsiimti per išorinę svetainę ir piniginės parašą nereikia.

Dar vienas ženklas yra skaičius. Sukčiai mėgsta kopijuoti tikrų reklamų sumas, tad „iki 30 000 USDT“ gali matyti ir tikroje, ir netikroje svetainėje. Skaičius nieko neįrodo. Įrodo adresas, per kurį atėjai, ir tai, ar gali išsiimti savo pinigus.

Tikros biržos nepradeda pokalbio asmenine žinute ir nesiūlo „slaptų“ premijų. Jei kas nors parašo pirmas ir prisistato biržos darbuotoju, administratoriumi ar palaikymu, laikyk tai apgavyste, kol pats neįsitikinai kitaip.

Netikras palaikymas dažnai prašo prisijungti per atsiųstą nuorodą, pasidalinti ekranu, įdiegti „pagalbos“ programą ar pasakyti 2FA kodą. Tikras palaikymas pasiekiamas tik iš vidaus: prisijungęs prie paskyros per oficialų adresą ar programėlę. Jokiam žmogui niekada nesakyk slaptažodžio, 2FA kodo, privataus rakto ar atkūrimo frazės. Atkūrimo frazė reikalinga tik tau pačiam, kai atkuri piniginę, ir niekam daugiau.

Telegram ir Discord pilna grupių, pavadintų biržų vardais. Oficialių kanalų sąrašą rask pačios biržos svetainėje, į kurią atėjai per išsaugotą adresą, ir jungiantis lygink pavadinimą bei nuorodą. Grupė su tūkstančiais narių dar nieko neįrodo: narius galima nupirkti.

Kaip sutvirtinti savo paskyrą (2FA, kovos su sukčiavimu kodas, adresų baltasis sąrašas), aprašėme gide kaip apsaugoti kripto biržos paskyrą.

Į biržą eik tik per adresą, kurį pats įvedei ar išsisaugojai žymėse, arba per patikimą palyginimo svetainę. Nespausk nuorodų iš asmeninių žinučių ir atidžiai žiūrėk į adreso rašybą, nes klonai skiriasi viena raide ar kitu domeno galu.

Tikra birža turi istoriją, kurią gali patikrinti. Pavyzdžiui, mūsų sąraše seniausios biržos įkurtos 2018 m., jauniausia YuBit 2022 m. Įvesk biržos pavadinimą paieškoje kartu su žodžiais „withdrawal problem“ ar „išėmimas“ ir paskaityk, ką rašo žmonės ne pačios biržos svetainėje. Programėlę siųskis tik per oficialią parduotuvę, pasiekiamą iš oficialios svetainės.

Atkreipk dėmesį į licencijas. Europoje galioja MiCA reguliavimas, apie jį plačiau gide MiCA licencija ir kripto biržos. Taip pat pavojaus ženklas, jei platforma žada fiksuotą grąžą, turi vien penkių žvaigždučių atsiliepimus tik savo svetainėje ar negali aiškiai pasakyti, kas ją valdo.

Tikra birža prašo tapatybės patvirtinimo (KYC) prieš išėmimus ir premijas. Jei platforma leidžia įnešti didelę sumą be jokio patvirtinimo, o paskui staiga prašo „patvirtinimo mokesčio“, tai blogas ženklas. KYC visada daromas pačioje biržoje, ne per žmogų, kuris tau parašė.

Mūsų lyginamų biržų aprašymus, įkūrimo metus ir sąlygas rasi biržų sąraše.

Vienas paprastas veiksmas išduoda daugumą netikrų biržų. Įnešk mažą sumą, kurią esi pasiruošęs prarasti, ir iškart pabandyk dalį išsiimti į savo piniginę. Tikra birža leidžia išsiimti (po KYC ir su įprastu tinklo mokesčiu). Netikroje bėdos prasideda būtent čia: begaliniai patikrinimai, staiga atsiradę mokesčiai ar tiesiog tyla.

Nedidink sumų, kol bent kartą sėkmingai neišsiėmei. Šį testą daryk su kiekviena nauja birža, taip pat ir su tomis, kurias rodome mes. Jei premijai reikia laikyti lėšas tam tikrą laiką (pvz., WEEX eilutei 100 USDT 7 dienas), pirma perskaityk, ar išėmimas nepanaikina premijos, ir testą derink prie sąlygų. Žingsnis po žingsnio aprašėme gide kaip išsiimti lėšas iš kripto biržos.

Testui naudok savo paties piniginės adresą ir tą patį tinklą, kuriuo įnešei, pvz., tą patį USDT tinklą. Taip atskirsi tikrą problemą nuo savo klaidos. Jei išėmimas užtrunka, parašyk palaikymui per oficialią programėlę ir žiūrėk, ar atsakymas konkretus. Miglota tyla ir naujų mokesčių prašymai yra atsakymas savaime.

Pirmiausia sustok ir daugiau nieko nesiųsk, net jei žada grąžinti viską po „paskutinio“ mokesčio. Kripto pervedimai paprastai negrįžtami, tad kiekvienas papildomas pervedimas tik didina nuostolį.

Saugokis antros bangos. Po apgavystės dažnai kažkas parašo ir žada atgauti tavo kriptovaliutas už išankstinį mokestį, kartais net prisistatydamas advokatu ar institucija. Tai ta pati schema dar kartą, tik taikoma žmogui, kuris jau pasirengęs mokėti, kad atgautų prarastus pinigus. Tikros institucijos išankstinio mokesčio iš nukentėjusiųjų neprašo.

Būk sąžiningas su savimi: atgauti kriptovaliutas pavyksta retai, bet pranešimai vis tiek prasmingi. Jie padeda užblokuoti adresus, perspėti kitus ir kartais susieti tavo atvejį su kitais nukentėjusiais. Veiksmai eilės tvarka: